央行2月重锤：开联通支付因反洗钱不力被罚120万！在2月14日，中国人民银行北京市分行公布的最新行政处罚公示信息犹如一颗重磅炸弹，震惊了整个支付行业。开联通支付服务有限公司（下称“开联通支付”）因三项严重违规行为被罚款118.85万元，同时，其时任总经理徐某祺也被罚款10.83万元。

     23聚合网看到开联通支付成立于2010年，是国内首批27家获得人民银行颁发《支付业务许可证》的支付机构之一，其业务范围涵盖了全国范围的预付卡发行与受理以及互联网支付。然而，这次处罚无疑给开联通支付的品牌形象和业务运营带来了不小的冲击。这次开联通支付处罚是在反洗钱工作中的严重疏漏。具体违规行为包括：

一、与身份不明的客户进行交易。这一行为不仅违反了反洗钱法中关于客户身份识别的核心原则，也极大地增加了洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的风险。

二、未按规定履行客户身份识别义务。作为支付机构，开联通支付本应在客户开户、交易等各个环节中，严格审核客户身份信息，确保其真实、准确、完整。然而，该公司在这一环节上的疏漏，使得不法分子有可能利用虚假身份进行非法交易。

三、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。这是反洗钱工作中的另一项重要制度，旨在及时发现和打击洗钱等违法犯罪活动。

   反洗钱工作不仅是支付机构的法律责任，更是维护金融秩序、保障国家安全的重要一环。支付机构必须严格遵守相关法律法规，切实履行反洗钱义务，确保业务合规、稳健发展。