反洗钱法修订草案二次审议，强化监管与信息安全保护 ! 近日，中国人大网正式公布了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案二次审议稿）》（以下简称“修订草案”），这一重要法律文件的公布标志着我国在反洗钱领域的立法工作又迈出了坚实的一步。本次修订草案在预防洗钱活动、维护金融秩序、保护客户信息安全等方面进行了全面升级，进一步体现了国家对反洗钱工作的重视与决心。

一、修订背景与目的

自2007年《中华人民共和国反洗钱法》正式实施以来，我国在反洗钱工作中取得了显著成效，但随着金融市场的不断发展和新型洗钱手段的不断涌现，原有法律框架已难以完全适应当前形势的需求。为此，全国人大常委会启动了反洗钱法的修订工作，旨在通过完善法律法规，加强反洗钱监管，有效遏制洗钱活动及其相关犯罪，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。

二、主要修订内容

1. 扩大反洗钱定义范围

修订草案第二条明确，反洗钱工作不仅限于传统的毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等领域，还新增了其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。这一修订扩大了反洗钱工作的覆盖范围，使得更多类型的犯罪活动纳入反洗钱监管的视野。

2. 强化客户身份资料和交易信息安全保护

针对社会广泛关注的客户信息安全问题，修订草案第八条和第九条明确规定，对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以严格保密，非依法律规定不得向任何单位和个人提供。这一规定旨在加强对客户信息的保护，防止信息泄露给个人和企业带来不必要的损失。

3. 加大对新型洗钱风险的监测力度

随着金融科技的快速发展，新型洗钱手段层出不穷。为此，修订草案要求国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险。同时，反洗钱监测分析机构需健全监测分析体系，提升反洗钱监测水平，确保能够及时发现并处置新型洗钱活动。

4. 明确金融机构的反洗钱义务

修订草案第六条指出，在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务。这一规定明确了金融机构在反洗钱工作中的具体职责和义务，为金融机构开展反洗钱工作提供了法律依据。

   《中华人民共和国反洗钱法（修订草案二次审议稿）》的公布，是我国反洗钱工作迈出的重要一步。通过扩大反洗钱定义范围、强化客户信息安全保护、加大对新型洗钱风险的监测力度以及明确金融机构的反洗钱义务等措施，修订草案将进一步提升我国反洗钱工作的效率和效果。未来，随着修订草案的进一步审议和完善，我国反洗钱法律体系将更加健全和完善，为维护金融秩序、社会公共利益和国家安全提供更加坚实的法律保障。

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